您在英国的小帮手

第一次在英国当房东?这些税务基础知识一定要懂, 帮您省事省钱!

英国房东 一定要懂的税务基础知识 随着英国房市越来越火热,很多人都想在这里投资房产,并成为一名房东。可是,当房 […]

英国房东 一定要懂的税务基础知识

随着英国房市越来越火热,很多人都想在这里投资房产,并成为一名房东。可是,当房东不是一件容易的事,第一关就要面对复杂的税务问题。税收一直都比较棘手的问题,再加上英国税法一变再变,如果您是新手房东,一定会有一种心力交瘁的感觉。
 
在成为房东之前,请记住以下十个小提示,它们可以帮助您在税务方面避雷。
 

第一,获得专家建议

 
请记住,无论是以个人身份买房还是以公司身份,不管是谁拥有房产,都会对收入以及资本税产生很大的影响。在成为房东之前,一定要找一些专家寻求建议,包括:有经验的专业房东、房产律师、税务专家等等,他们的建议将有助于您早点发现陷阱,并确保您在购买房产之前就可以快速掌握相关的知识。
 

第二,保持准确的税务记录

 
政府正在鼓励数字化报表系统,把Making Tax Digital(MTD)的要求扩大到420万商业以及财产收入超过1万英镑的纳税人,包括房东、个体户和合伙企业,以履行其所得税的义务。
 
那么,2024年4月,数字报税方法(MTD)将生效,租金总收入超过10,000英镑的房东将需要每季度提交一份数字报表。
 
我们建议,当数字报税成为必要时,请仔细查看如何操作,提前学习学习,使用正确的软件以及方法来记录和保存您的每一份收入,会是很好的选择。
 

第三,最大限度地提高您的支出

 
通常来说,在计算应税租金利润时,房东是可以从租金收入中扣除一些“可申请的费用”的,以此减免一些税费。
这些可扣除的“申请费用”包含:
 
  • 物业的一般维护和维修。比如,更换被暴风雨吹落的屋顶瓦片、更换故障锅炉等等
  • 水费、市政税、煤气和电费
  • 保险,如业主的建筑物、财产和公众责任保险。
  • 服务费用,包括园丁和清洁工的工资。
  • 出租代理费和管理费
  • 一年或一年以下的租赁或50年以下的续租的法律费用。
  • 会计费–地租和服务费–直接成本,如电话、文具和新租户的广告等–车辆运行费用(仅指用于租赁业务的比例),包括商务用车费用的里程数扣减。
 
也就是说,您在计算租金利润的时候,可以申诉减掉以上费用。因此,最大限度地增加开支对第一次当房东的人来说是至关重要,确保您记录在出租房产方面的所有费用,并知道哪些费用可以扣除。

第四,组建一个有限公司

 
作为一个房东,成立一个有限公司可以是一个减少税单的好方法。您不仅可以通过公司购买房产,您还可以雇用自己或其他人来管理您的投资组合中的房产。这种特殊的房东节税策略并不适合每一个人,但如果它适合您,您会看到比较大的节税效果。
 
如果您的目的收购一个房产组合,那么,第一次做房东的人可以考虑可能成立一个有限公司,这样可以减免一些税费的开支。
 

第五,扩展是可以减少税费的

 
您知道吗?如果您重新买一套房子来做出租,可能会有一笔高额印花税。因此,将资金投入到现有的房产中,可以帮助您避免这笔费用,同时应该看到你的投资组合的价值在上升。最近开发权的变化,意味着您现在可以比以前更轻松地扩展您的现有房产。多建几个房间,提高收入的同时,还可以避免再买房的税费了。
 
不过,需要记住的一点是,如果您正在进行重大的改进,可能会导致占用率的增加,您可能就需要关注一下HMO(多人出租房)法律规则了。
 

第六,学会注册自我评估

 
各位新手房东请记住啦,注册自我评估是新房东的必修课,这是每个税收年都需要给税务局交的一份作业,由英国税务局用来计算您的收入税的。所以,请确保您在开始获得租金收入的纳税年度结束后的10月5日之前向HMRC注册自我评估。
 
如何注册呢?
 
1. 向英国税务局(HMRC)注册。在英国税务局官网上在线注册,这个过程会根据您是自营职业者、注册合伙企业还是非自营职业者而有所不同,应该点击适用于您的选项。
2. 获得您的独特的纳税人参考号(UTR)。HMRC将在您注册后会以信件的形式寄给你,这份文件将给出如何设置您的政府网关帐户的指示。
3. 使用您政府网关账户的激活码。一旦完成,您会收到另一封信,其中包含您的激活码。接下来,您需要这个代码来完成账户的设置。请记住,您需要及时完成,因为代码会过期。
4. 完成您的账户设置。只有当您的政府网关账户建立并运行后,您才能够登录并提交您的报税表。英国税务局警告说,整个注册过程可能需要20个工作日,所以,请各位房东确保您不要等到最后一刻。

第七,寻找一位出租管理代理

第一次做房东的人应该考虑使用管理代理。上文所说了,佣金和管理费、准备租金账目和报税的会计费都属于“可申请项目”,帮助您获得减税的机会。所有,如果您不想自己处理出租房,寻找一个出租代理公司帮助您负责一切,让您更有效和无压力的处理出租房产,两全其美!
 

第八,考虑短期出租

 
将房产作为假期出租有不同的税收待遇,因为它被视为一项业务,而不是投资,并有资格享受营业税减免。
 

第九,创建一个付款计划,避免现金流的担忧

当一个企业或个人难以支付其到期的债务时,就会出现现金流的问题,专业房东也无法完全保证不会遇到经济比较困难的时候。所以,提前计划以避免现金流问题,是第一次当房东的一个好习惯。我们认为,房东们最重要的是要了解您的潜在纳税义务,并将一定比例的租金留作支付您的税款。此外,还要预留一些现金,以便对您的房产进行必要的维修,风暴破坏和锅炉故障随时都可能发生!
 

第十,与税务专家合作

随着立法不断变化,房地产行业确实有些难驾驭,需要考虑的问题太多了。哪怕丽莎今天给您支招,明天这些招数可能就不奏效了。
 
因此,如果您是第一次当房东,请务必与一名税务专家合作,他们可以帮助您查找最新的税法以及相关的建议,这样才能减少压力。犯错误的代价是非常大的,税务专家可以帮助消除错误,并确保您的报税单准备得正确。另外,您也可以通过省钱的税务规划而受益。

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